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【行业】备案浪潮迎来监管新思路,中介“备案套利”需谨慎

日期: 2018-04-16
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网贷备案延期事件在上周的网贷行业里可谓是吹来一阵大风,关于备案的消息自然也层出不穷,最新监管思路也已浮出水面。对于大平台来说,找准备案核心、领悟监管新思路就变成重中之重了。面对严格的监管条例,见招拆招即是最好的办法,其中,红岭创投再发公告将继续暂停部分债转功能,PPmoney则调整了月月增产品。除此之外,晓风安全网贷系统发现在这网贷平台的备案大浪潮中,市场上静悄悄出现中介“备案套利”。

 

【行业】备案浪潮迎来监管新思路,中介“备案套利”需谨慎


由于各地发布的网贷备案细则不一,都是根据其所在地的标准来定的,因此在一些平台多、管制严的地区,对于网贷平台的细则合规要求非常高。然而反其道而行的就是一些相对经济发展不发达的地区,为了发展该地区相关经济而给平台“开绿灯”,对备案细则上可以说是要求相对较低了。

 

所以据晓风安全网贷系统所知,很多中小平台为了能够早日拿到备案,会寻求各种中介援助,由此一些专门服务P2P备案的第三方公司由此看到了盈利的空间,打着“包过备案”的旗号吸引他人招揽生意。实际上,简单点讲即是通过不同地区备案细则不同,从而进行异地备案套利。当然也有一些正规平台,如会计师事务所与律师事务所,通过辅导的生意为网贷公司提升备案成功率。

 

晓风安全网贷系统认为,监管近期的备案延期一方面是时间确实不够用,另一方面也是为了抑制目前市场中介套利乱象。

 

中介“备案套利”乱象频出

网贷平台备案之路一路荆棘,监管方更是在临近备案关口对网贷机构出重拳整治。近日,互联网金融风险专项整治工作领导小组下发了《通知》,其中明确指出,网贷机构将互联网资产管理业务剥离、分立为不同实体的,应当将分立后的实体视为原网贷机构的组成部分,一并进行验收,承接互联网资产管理业务的实体未将存量业务压缩至零前,不得对相关网贷机构予以备案登记。

 

【行业】备案浪潮迎来监管新思路,中介“备案套利”需谨慎


然而据晓风安全网贷系统了解,很多地区强调在2016年8月24日后新设立的网贷机构,原则上不予备案登记。霍尔果斯地区不受相关规定的影响,吸引各个网贷平台进行异地备案,所以有了中介套利的土壤,而这次暂停备案,或可能出台全国统一备案细则以防止和避免类似中介对监管的套利行为。

 

“包过备案”承诺不可信

要说最诱人的,莫过于中介提出的“包过备案”。然而据晓风安全网贷系统了解,网贷备案肯定没有说包过就能包过的,只不过是备案中介摸准网贷平台急于备案的心理,开出天价先把钱搞到手。备案成了,双方皆大欢喜。备案不成功,中介可能就直接‘甩锅’。

  

既然这次备案延期,相关监管部门也在此选定了“正规军”来服务,与律师合作备案。“在网贷备案过程中,监管要求平台出具律师事务所提供的法律意见书。在律所资格上,上海市金融办要求‘应当聘请在本市注册登记的中国律师事务所’;深圳市金融办未对律师事务所的注册地进行约束,但是要求会计事务所在深圳注册成立;北京和深圳是采用政府采购的形式征集律所和会计事务所,而上海则是平台自己采购律所服务。

 

【行业】备案浪潮迎来监管新思路,中介“备案套利”需谨慎

 

晓风安全网贷系统看来,网贷备案是没有捷径的,平台可以通过第三方推荐的服务机构做备案工作,尽管这可能会提升备案效率与成功率,不过也要满足监管的合规要求,否则最终也无法通过各地金融办的审核。晓风安全网贷系统的工作人员表示,将持续关注接下来的发展,在系统上为客户提供更多安全指数和便利,帮助客户成功。

 

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